غالباً ما تعاني الشركات المربحة من نقص السيولة أكثر من الشركات غير المربحة التي تستمر بالاعتماد عليها، لذا فإن إدارة التدفقات النقدية تعني توقع النقص قبل حدوثه ووضع خطة للتعامل معه. نقوم بإعداد توقعات متجددة للتدفقات النقدية، ونحدد العوامل المؤثرة فعلياً على وضعك النقدي (التحصيلات، شروط الدفع، المخزون، التمويل)، ونساعدك على اتخاذ الإجراءات اللازمة قبل أن يتحول أي نقص إلى أزمة.

ما هذا؟

التنبؤ والإدارة الفعالة للتدفقات النقدية الداخلة والخارجة للشركة للحفاظ على السيولة وتوقع حالات النقص قبل حدوثها.

من يحتاج إليه؟
الشركات ذات التدفق النقدي غير المنتظم أو الموسمي، والشركات التي تنمو بسرعة (والتي غالباً ما تضغط على النقد حتى وإن كانت مربحة)، وأي شركة فوجئت بنقص في النقد في الماضي.

فوائد

- إمكانية التنبؤ المبكر بنقص السيولة النقدية المتوقع، مع توفير الوقت الكافي لاتخاذ الإجراءات اللازمة.

- تحديد الأدوات العملية لتحسين وضعك النقدي

- انخفاض الاعتماد على التمويل الطارئ أو المدفوعات المتأخرة للموردين

- الثقة في السيولة اليومية والشهرية

عمليتنا
1. قم بإنشاء توقعات متجددة للتدفقات النقدية بناءً على التدفقات النقدية الداخلة والخارجة الفعلية.

2. حدد العوامل الرئيسية التي تؤثر على وضعك النقدي

3. التوصية بإجراءات محددة (التحصيلات، الشروط، التمويل) عند الحاجة

4. مراقبة وتحديث التوقعات بشكل مستمر

عامل التكلفة ~ يعتمد على وتيرة التنبؤ وتعقيده، وعدد الحسابات المصرفية/العملات، وما إذا كانت المراقبة المستمرة مشمولة.

الجدول الزمني ~ عادةً ما يستغرق إعداد توقعات التدفق النقدي الأولية من أسبوع إلى أسبوعين؛ ثم تستمر المراقبة بشكل دوري أسبوعي أو شهري.

الأسئلة الشائعة

1. لماذا تواجه الشركات المربحة مشاكل في التدفق النقدي؟
الربح والسيولة النقدية أمران مختلفان؛ فقد تُظهر الشركة ربحًا على الورق بينما تكون السيولة النقدية مُجمّدة في فواتير غير مدفوعة، أو مخزون، أو نفقات نمو سريع تتجاوز الإيرادات. وتركز إدارة التدفقات النقدية تحديدًا على تتبع توقيت دخول وخروج الأموال، وليس فقط على النتيجة المحاسبية.

2. إلى أي مدى يجب أن يمتد نطاق توقعات التدفق النقدي؟
يُعدّ التنبؤ المتجدد لمدة 13 أسبوعًا معيارًا شائعًا للحصول على رؤية دقيقة وقصيرة المدى، وغالبًا ما يُقترن بنظرة أوسع تمتد لـ 12 شهرًا لأغراض التخطيط. ونُعدّ هذا التنبؤ بناءً على مدى تقلب وضعك النقدي.

3. ما الذي يمكن فعله فعلياً إذا تم تحديد نقص في السيولة النقدية مسبقاً؟
تشمل الوسائل الشائعة تسريع عمليات التحصيل، وإعادة التفاوض على شروط الدفع مع الموردين، وتعديل مستويات المخزون، أو ترتيب التمويل مسبقًا بدلًا من انتظار حدوث أزمة. إن رؤية النقص المتوقع خلال الأسابيع أو الأشهر القادمة هو ما يجعل هذه الخيارات واقعية بدلًا من كونها الملاذ الأخير.