Ein Compliance-Audit überprüft, ob Ihr Unternehmen die spezifischen regulatorischen, lizenzrechtlichen und melderechtlichen Pflichten erfüllt – beispielsweise die Vorschriften der Freizonenbehörde, branchenspezifische Bestimmungen (wie etwa zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung) oder Lizenzbedingungen – und zwar unabhängig von einer allgemeinen Jahresabschlussprüfung. Wir ermitteln die exakten Anforderungen, die für Ihre Unternehmensform und Branche gelten, und prüfen anschließend, ob Sie diese tatsächlich erfüllen.

Was ist das?
Eine Prüfung, die die Einhaltung spezifischer regulatorischer, lizenzrechtlicher oder branchenspezifischer Anforderungen durch ein Unternehmen überprüft, anstatt die Finanzberichte als Ganzes zu untersuchen.

Wer braucht das?
Regulierte Unternehmen (Finanzdienstleistungen, Immobilien, Edelmetalle und andere nach den AML/CFT-Vorschriften ausgewiesene Sektoren), Unternehmen mit spezifischen Freizonenlizenzbedingungen und Unternehmen, die vor einer behördlichen Inspektion eine Absicherung wünschen.

Vorteile
- Identifiziert regulatorische Lücken, bevor eine Regulierungsbehörde dies tut

- Klarheit darüber, welche Anforderungen genau für Ihre spezifische Lizenz/Ihren Sektor gelten.

- Verringertes Risiko eines Lizenzentzugs oder behördlicher Strafen

- Dokumentierte Nachweise über die Bemühungen zur Einhaltung der Vorschriften, falls diese jemals angefochten werden

Unser Prozess

1. Ermitteln Sie die spezifischen regulatorischen und lizenzrechtlichen Anforderungen, die gelten.

2. Überprüfen Sie die aktuellen Richtlinien, Prozesse und Dokumentationen anhand dieser Anforderungen.

3. Die Einhaltung der Vorschriften in der Praxis prüfen, nicht nur auf dem Papier.

4. Legen Sie einen Ergebnisbericht mit einem Maßnahmenplan zur Behebung etwaiger Mängel vor.

Kostenfaktor ~ Basierend auf den jeweiligen regulatorischen Rahmenbedingungen, der Komplexität des Geschäftsbetriebs und dem erforderlichen Testumfang.

Zeitlicher Ablauf ~ Ein fokussiertes Compliance-Audit dauert in der Regel 2–4 Wochen, abhängig von der Anzahl der abgedeckten Regulierungsbereiche.

Häufig gestellte Fragen
1. Welche Unternehmen in den VAE benötigen ein AML/CFT-Compliance-Audit?
Unternehmen in bestimmten nichtfinanziellen Sektoren – darunter Immobilien, Edelmetall- und Edelsteinhandel sowie bestimmte andere Kategorien gemäß dem Geldwäschegesetz der VAE – unterliegen spezifischen Pflichten zur Einhaltung der Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsgesetze und werden regelmäßig geprüft und von den Aufsichtsbehörden kontrolliert. Wir prüfen, ob Ihre spezifische Tätigkeit in eine dieser Kategorien fällt.

2. Was geschieht, wenn bei einer Compliance-Prüfung Lücken festgestellt werden?
Wir liefern Ihnen einen priorisierten Sanierungsplan, damit Sie etwaige Mängel beheben können, bevor diese von einer Aufsichtsbehörde festgestellt werden. Denn freiwillige Korrekturen werden in der Regel deutlich positiver bewertet als Mängel, die bei einer offiziellen Inspektion entdeckt werden. Schwerwiegende Mängel werden sofort gemeldet und nicht bis zum Abschlussbericht zurückgehalten.

3. Worin unterscheidet sich eine Compliance-Prüfung von einer Prüfung des Jahresabschlusses?
Eine Abschlussprüfung untersucht, ob Ihre Finanzdaten insgesamt ein zutreffendes Bild vermitteln, während eine Compliance-Prüfung spezifische regulatorische oder lizenzrechtliche Anforderungen prüft, die möglicherweise nichts mit den Finanzberichten selbst zu tun haben. Manche Unternehmen benötigen beides, durchgeführt als separate Prüfungen mit unterschiedlichem Umfang.