Profitable Unternehmen geraten häufiger in Liquiditätsengpässe, als unprofitable davon leben – beim Cashflow-Management geht es darum, Engpässe frühzeitig zu erkennen und entsprechend zu planen. Wir erstellen fortlaufende Cashflow-Prognosen, identifizieren die Stellschrauben, die Ihre Liquidität tatsächlich beeinflussen (Zahlungseingänge, Zahlungsbedingungen, Lagerbestand, Finanzierung) und helfen Ihnen, rechtzeitig zu handeln, bevor ein Liquiditätsengpass zur Krise wird.

Was ist das?

Die Prognose und das aktive Management der Ein- und Auszahlungen eines Unternehmens, um die Liquidität aufrechtzuerhalten und Engpässe vorherzusehen, bevor sie eintreten.

Wer braucht das?
Unternehmen mit unregelmäßigem oder saisonalem Cashflow, schnell wachsende Unternehmen (was oft zu Liquiditätsengpässen führt, selbst wenn sie profitabel sind) und alle Unternehmen, die in der Vergangenheit von einem Liquiditätsengpass überrascht wurden.

Vorteile

- Frühzeitige Erkennung drohender Liquiditätsengpässe mit ausreichend Zeit zum Handeln

- Identifizierung praktischer Hebel zur Verbesserung Ihrer Liquiditätslage

- Geringere Abhängigkeit von Notfallfinanzierungen oder verspäteten Zahlungen an Lieferanten

- Vertrauen in die tägliche und monatliche Liquidität

Unser Prozess
1. Erstellen Sie eine rollierende Cashflow-Prognose auf Basis Ihrer tatsächlichen Ein- und Auszahlungen.

2. Identifizieren Sie die wichtigsten Hebel, die Ihre Liquiditätslage beeinflussen.

3. Bei Bedarf konkrete Maßnahmen (Inkasso, Zahlungsbedingungen, Finanzierung) empfehlen.

4. Die Prognose fortlaufend überwachen und aktualisieren

Kostenfaktor ~ Abhängig von der Häufigkeit und Komplexität der Prognosen, der Anzahl der Bankkonten/Währungen und davon, ob eine laufende Überwachung einbezogen wird.

Zeitlicher Ablauf ~ Die Erstellung der ersten Cashflow-Prognose dauert in der Regel 1–2 Wochen; die laufende Überwachung erfolgt dann wöchentlich oder monatlich.

Häufig gestellte Fragen

1. Warum gerät ein profitables Unternehmen in Liquiditätsprobleme?
Gewinn und Liquidität sind nicht dasselbe – ein Unternehmen kann zwar einen Gewinn ausweisen, doch die Liquidität ist in unbezahlten Rechnungen, Lagerbeständen oder Ausgaben für schnelles Wachstum gebunden, bevor die Einnahmen gedeckt sind. Das Cashflow-Management verfolgt gezielt den Zeitpunkt der Geldzu- und -abflüsse und nicht nur das buchhalterische Ergebnis.

2. Wie weit im Voraus sollte eine Cashflow-Prognose reichen?
Eine rollierende 13-Wochen-Prognose ist ein gängiger Standard für eine enge, kurzfristige Visualisierung und wird häufig mit einer längeren 12-Monats-Perspektive für Planungszwecke kombiniert. Wir erstellen diese Prognose basierend auf der tatsächlichen Volatilität Ihrer Liquiditätslage.

3. Was kann konkret unternommen werden, wenn ein Liquiditätsengpass im Voraus festgestellt wird?
Gängige Maßnahmen umfassen die Beschleunigung des Forderungseinzugs, die Neuverhandlung von Zahlungsbedingungen mit Lieferanten, die Anpassung der Lagerbestände oder die präventive Finanzierungsplanung anstatt einer Krisensituation. Die frühzeitige Abschätzung des Finanzierungsengpasses über Wochen oder Monate hinweg macht diese Optionen realistisch und nicht erst im Notfall anwendbar.